ПРОЕКТИРОВАНИЕ СИСТЕМЫ ОБНАРУЖЕНИЯ МОШЕННИЧЕСКИХ ТРАНЗАКЦИЙ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНОЙ ЛОГИСТИКИ

УДК 004.4

Д.В. Романов, Н.А. Рындин


В статье рассматриваются вопросы по разработке эффективной системы для борьбы с мошенническими действиями на основании общедоступных данных клиента сервиса по доставке посылок. Из-за постоянно возрастающих махинаций бизнес несет существенные убытки, а полноценная система фрод-мониторинга способна пресечь подозрительные действия и дать рекомендации по их дальнейшей обработке, что существенно снизит экономические, финансовые и репутационные риски.Система представляет собой отдельный ресурс, выполненный в виде облачного веб-сервиса, который включает в себя интеллектуальное ядро, выполняющее основные трудоемкие операции по анализу и детектированию транзакций. Аналитическая составляющая базируется на хорошо зарекомендовавших себя на практике алгоритмах машинного обучения, в основе которых лежит обучение с учителем. Для определения мошеннических действий строится и тестируется модель, выбирается лучшая. Оперируя исходными данными, она классифицирует каждую транзакцию, и в зависимости от уровня безопасности либо отклоняет ее, либо интерпретирует результат в понятный человеку и дает рекомендации по дальнейшим действиям. Система переобучается каждый раз, после того как уровни безопасности пересматриваются или добавляются новые; данные для обучения хранятся в централизованном хранилище. Разработанный сервис предполагается использовать для компаний, осуществляющих международную логистику, иметь простой и понятный интерфейс интеграции и взаимодействия.

Ключевые слова: интеллектуальное проектирование, алгоритмы машинного обучения, система поддержки принятия решений, мошеннические транзакции, антифрод, международная логистика.

Полный текст статьи:
RomanovRyndin_4_18_1.pdf